Nachhaltig und profitabel: die Vorteile von ESG-Investitionen

Dein Geld gut anzulegen bedeutet auch, in das zu investieren, was einen positiven Einfluss auf dich, die Gesellschaft, die Umwelt, aber auch auf dein Portfolio hat. Hier kommt das ESG-Investing ins Spiel. In diesem Artikel erklären wir dir, wie du dich um dein Portfolio kümmern und Renditen erzielen kannst, indem du die Umwelt-, Sozial- und Governance-Kriterien von Unternehmen berücksichtigst. 

Gut für den Planeten, gut für dein Portfolio

Lange Zeit wurden nachhaltige Investments fälschlicherweise als Quelle schlechter Renditen angesehen, ein Glaube, der durch den Mythos, dass sich Finanzen und Ethik nicht vertragen, noch verstärkt wurde. Zahlreiche Studien, die in den letzten zehn Jahren veröffentlicht wurden, zeigen jedoch, dass ESG-Investitionen ähnliche oder sogar bessere Renditen als traditionelle Fonds erzielen können. 

In der Tat erklärt eine Forschungsarbeit aus dem Jahr 2015, dass seit den 1975er Jahren mehr als 90 % der Unternehmen, die ESG-Faktoren beachtet haben, einen positiven oder neutralen Einfluss auf die Finanzrendite* gezeigt haben. 

In jüngerer Zeit zeigte sich sogar, dass große Fonds, die ESG-Kriterien anwenden, zwischen März 2020 und März 2021** eine Outperformance erzielten, mit einem durchschnittlichen Wachstum von rund 27%. Die Investmentbank Morgan Stanley behauptet dabei, dass Unternehmen mit hohen ESG-Scores besser gegen die negativen Auswirkungen der Pandemie geschützt waren.  

Diese Studien haben die Vorteile nachhaltigen Investierens für die Portfolios von Anlegern hervorgehoben und sie weithin populär gemacht. Du kannst daher eine Investition in ESG-Unternehmen in Betracht ziehen, wenn du einen langfristigen Anlagehorizont hast. 

Weniger volatile Investitionen

Die Kontrolle deiner Risikoexposition ist ein wichtiges Kriterium, wenn du in einen Fonds oder eine Anlage investierst. In der Tat ist es eines der Hauptkriterien der meisten langfristigen Investoren. ESG-Investments könnten also eine hervorragende Option für dich sein!

Im Einklang mit positiven Renditen reduziert die Investition in Unternehmen mit einem signifikanten ESG-Score das Risiko der Gesamtvolatilität. Dies liegt an den geringeren Schwankungen durch die zusätzliche Risikofilterung. In 12 Branchen, die 2016 von einem Forscherkollektiv untersucht wurden, wiesen ESG-Unternehmen eine um etwa 28,67 %*** geringere Volatilität der Aktienrenditen auf als Nicht-ESG-Benchmark-Unternehmen. 

Auch das Risiko signifikanter Vorfälle oder negativer Ereignisse in der Öffentlichkeit (Umwelt, Mitarbeiter, Missstände im Management usw.), die der Performance eines Unternehmens schaden und zu hoher Volatilität führen können, ist bei Unternehmen mit hohem ESG-Anteil geringer. 

Erstelle ein Portfolio das zu deinen Werten passt

Wenn du dich für ESG-Investments interessierst, dann deshalb, weil du in Unternehmen oder Fonds investieren willst, an die du glaubst und mit denen du gemeinsame Werte teilst. Mit einem „verantwortungsvollen Portfolio“ und der Umsetzung einer Nachhaltigkeitsstrategie kannst du dich vor schlechten Akteuren schützen und gleichzeitig mit deinem Geld einen Beitrag zu einer nachhaltigeren Welt leisten. 

Und du bist nicht allein! Ein Bericht von Deloitte erklärt, dass „der Prozentsatz der Privatanleger und institutionellen Investoren, die ESG-Prinzipien auf mindestens ein Viertel ihrer Portfolios anwenden, von 48 % im Jahr 2017 auf 75 % im Jahr 2019“ weltweit gestiegen ist und heute weiter zunimmt.**** Zweifellos werden ESG-Faktoren in der Zukunft des Investierens zu immer wichtigeren Kriterien werden.

In welche ESG-Assets sollte man investieren?

Das Investieren mit ESG-Kriterien im Hinterkopf mag zunächst restriktiv erscheinen, da die Auswahlmöglichkeiten begrenzt sind. Erfreulicherweise verpflichtet sich eine wachsende Zahl von Fonds zu Nachhaltigkeits- und Verantwortungskriterien – und der Trend nimmt jedes Jahr weiter zu. 

Um also ein ESG-Portfolio aufzubauen, das deinen Werten und Anlagezielen entspricht, kannst du auf ETFs zurückgreifen. Bei BUX bieten wir dir mehrere ESG-ETFs an, in die du investieren kannst und über deren unterschiedliche Eigenschaften du dich direkt auf unserem Fokus zum nachhaltigen Investieren informieren kannst.

So findest du beispielsweise den Lyxor Europe Socially Responsible Theme ETF, der den MSCI Europe ESG Leaders Index mit 201 europäischen Unternehmen abbildet, deren ESG-Scores höher sind als die ihrer Wettbewerber. Du kannst dir auch den UBS USA Socially Responsible Themen-ETF sowie den Lyxor All-World Socially Responsible Themen-ETF ansehen, mit denen du besonders diversifiziert investieren kannst. Für den asiatischen Markt bieten wir dir den UBS Japan Socially Responsible theme ETF und den UBS Asia Pacific Socially Responsible theme ETF an. 

Die findest du alle direkt in deiner BUX Zero-App.

Schau dir auch die Benchmark der ETFs an, an dem du vielleicht interessiert bist, um sehen zu können, ob die jeweilige Performance zu deinen Anlagezielen passt. Besuche unser ETF-Wissenszentrum, um mehr darüber zu erfahren. 

Quellen: 

* https://www.triodos-im.com/knowledge-centre/choosing-between-impact-and-financial-return

**https://www.institutionalinvestor.com/article/b1r9gb5p9k10b4/Here-s-More-Evidence-That-ESG-Funds-Outperformed-During-the-Pandemic

*** https://bus.lmu.edu/media/bus/responsibleinvestingprogram/ESG%20Performance.pdf

**** https://earlymetrics.com/fr/notation-esg-comment-mesurer-impact-environnemental-entreprise/

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Alle Ansichten, Meinungen und Analysen in diesem Artikel sollten nicht als persönliche Anlageberatung gelesen werden, und individuelle Anleger sollten ihre eigenen Entscheidungen treffen oder unabhängigen Rat einholen. Dieser Artikel wurde nicht in Übereinstimmung mit gesetzlichen Bestimmungen zur Förderung der Unabhängigkeit der Investitionsrecherche verfasst und gilt als Marketingmitteilung.

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