Sostenible y rentable: los beneficios de la inversión ASG

Conceptos de inversión básicos

¿Sabías que puedes invertir en cosas que tienen un impacto positivo para tí, para la sociedad y para el medio ambiente? Aquí es donde entra en juego la inversión ASG (ambiental, social y de governanza). En este artículo, te explicaremos como puedes obtener ganancias al invertir teniendo en cuenta criterios medioambientales, sociales y de governanza corporativa.

Bueno para el planeta y para tu bolsillo

Lo de que la ética y las finanzas no se llevan bien es un mito. Durante mucho tiempo, la gente pensaba que las inversiones sostenbiles conllevaban retornos más débiles. Pero los datos muestran que no es el caso. De hecho, múltiples estudios realizados a lo largo de la última década indican que las inversiones ASG logran rentabilidades similares o incluso superiores a los fondos tradicionales.

Una investigación realizada en 2015 demostró que el 90% de las empresas que optan por criterios ASG han mejorado o mantenido su rendimiento financiero desde 1975.

Y más recientemente, la pandemia de la Covid-19 demostró que los fondos que aplican criterios ASG tuvieron un rendimiento superior entre marzo de 2020 y marzo de 2021**, con un crecimiento medio en torno al 27%. El banco de inversión Morgan Stanley ha asegurado que las empresas con puntuaciones ASG elevadas han estado mejor protegidas frente a los efectos de la pandemia.

Inversiones menos volátiles

Controlar tu exposición al riesgo es importante cuando inviertes en cualquier fundo o activo. Y ahí, las inversiones ASG son de gran ayuda.

Las empresas con una puntuación ASG elevada han demostrado que ayudan a reducir la volatilidad global de una cartera, al tender a experimentar fluctuaciones menores debido a una menor exposición al riesgo. En 12 industrias estudiadas por un grupo de investigadores en 2016, las empresas ASG tuvieron una volatilidad un 28,67% más baja en sus acciones que las que no cumplían con los criterios ASG.***

También, el riesgo de incidentes graves o de eventos negativos trascendentales es menor (por ejemplo una crisis medioambiental, o entre empleados y dirección). Este tipo de eventos puede tener un impacto masivo sobre las acciones de una empresa, asi que adoptando criterios ASG, las compañías pueden intentar evitar estos shocks negativos de volatilidad.

Construye un portafolio conforme a tus valores

Muchos inversores quieren destinar su capital a empresas o fondos en los que creen, y con los que comparten valores. Tener un «portafolio responsable» y aplicar estrategias de sostenibilidad te permite protegerte de malas influencias mientras contribuyes a un cambio positivo, con tu dinero.

Además, no serás el único, o la única. Según un informe de Deloitte, «el porcentaje de pequeños y grandes inversores que aplican principios ASG a por lo menos un 25% de su portafolio ha pasado del 48% en 2017 al 75% en 2019» en todo el mundo, y sigue creciendo a fecha de hoy.****No cabe duda de que los facores ASG se convertirán en criterios prioritarios para el futuro de las inversiones.

¿En qué activos ASG debería invertir?

Invertir con criterios ASG puede parecer restrictivo al principio, ya que las opciones están limitadas. Afortunadamente, cada vez más fondos están comprometidos con la sostenibilidad y la responsabilidad, así que la tendencia aumenta año a año.

Asi que para construir una cartera ASG acorde a tus valores y a tus objetivos de inversión, puedes echar un vistazo a los ETF. En BUX, te ofrecemos varios ETF que cumplen con los criterios ASG. Puedes leer más sobre ellos en nuestra página dedicada a la inversión sostenible.

Algunos ejemplos incluyen el Lyxor Europe Socially Responsible theme ETF, que sigue al índice MSCI Europe ESG Leaders, con 201 firmas europeas cuyas puntuaciones de ASG superan a las de su competencia. También puedes informarte sobre el UBS USA Socially Responsible theme ETF, además del Lyxor All-World Socially Responsible theme ETF. En el mercado asiático, ofrecemos el UBS Japan Socially Responsible theme ETF y el UBS Asia Pacific Socially Responsible theme ETF.

Los encontrarás directamente en tu app BUX Zero.

No te olvides de verificar el rendimiento de mercado del ETF que selecciones para asegurarte de que cumple con tus objetivos de inversión. Visita nuestra escuela de ETF para aprender más.

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Ningún punto de vista, opinión ni análisis presente en este artículo puede ser entendido como asesoramiento de inversión personal, y los inversores individuales deben tomar sus propias decisiones o buscar asesoramiento independiente. Este artículo no cumple con los requisitos legales para promover la independencia en las investigaciones de inversión, y debe ser considerado una comunicación de márketing.

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Fuentes: 

*https://www.triodos-im.com/knowledge-centre/choosing-between-impact-and-financial-return**https://www.institutionalinvestor.com/article/b1r9gb5p9k10b4/Here-s-More-Evidence-That-ESG-Funds-Outperformed-During-the-Pandemic***https://bus.lmu.edu/media/bus/responsibleinvestingprogram/ESG%20Performance.pdf****https://earlymetrics.com/fr/notation-esg-comment-mesurer-impact-environnemental-entreprise/