¿Es la inversión sostenible el futuro?

En celebración del Día mundial del medio ambiente, durante el resto del mes de junio, compartiremos todo lo que necesitas saber sobre la inversión sostenible, y también explicaremos cómo ponerla en práctica con BUX Zero.

¿Qué es la inversión sostenible?

Por sostenible, nos referimos a que combina las mejores herramientas de la inversión tradicional teniendo en cuenta otros factores como el impacto social o medioambiental de una empresa. Para los inversores, esto se traduce en invertir en empresas con la intención de generar beneficios sociales o medioambientales, junto al beneficio económico implícito a cualquier inversión. Así, les sirve para alinear sus objetivos financieros con sus valores .

Sin entrar en mucho detalle, las principales estrategias de inversión sostenible son la inversión ASG, las exclusiones éticas o negativas, y la inversión de impacto.

La inversión ASG se considera una forma de sostenibilidad algo «light». Es una estrategia que se apoya fundamentalmente en las políticas ambientales, sociales y de governanza (de ahí las siglas ASG), y procesa puntuaciones en estos ámbitos calculadas por especialistas de agencias y terceros.

Los gestores de carteras o los inversores que adoptan estrategias éticas o de exclusiones negativas no contarán con empresas involucradas en actividades consideradas poco éticas (como serían el alcohol, las armas o el tabaco), o contrarias a las convenciones internacionales que rigen sus portafolios.

La inversión de impacto implica la forma más radical de sostenibilidad, ya que consiste en invertir exclusivamente en empresas cuya misión sea contribuir a cambios positivos para el medio ambiente y la sociedad.

El verde está de moda

La inversión sostenible ha dejado de ser un nicho minoritario. De hecho, recientemente esta tendencia se ha acelerado, tanto entre los inversores institucionales como entre los de andar por casa.

En diciembre de 2020, la CNBC reportó que los activos gestionados bajo criterios ambientales, sociales y de gobernanza seguían al alza. Entre 2018 y 2020, sólo en EE.UU., los activos invertidos de forma sostenible, tanto en manos de pequeños como de grandes inversores, crecieron un 42%. Con esto alcanzaron la cifra de 17,1 billones de dólares, conformando un tercio de los 51,4 billones en activos estadounidenses gestionados por profesionales.

¿Las razones de este crecimiento?

Los problemas medioambientales se están haciendo evidentes a escala global, y los inversores están cada vez más alerta ante los riesgos que esto conlleva. A la vez, la mayor disponibilidad de datos y herramientas analíticas facilita el escrutinio de las empresas y su clasificación en función de criterios ASG.

Según investigaciones al respecto, los acuerdos climáticos de París, adoptados en 2016, fueron un evento clave a la hora de sensibilizar a más inversores sobre la importancia de tener la sostenibilidad en cuenta. Los últimos estudios apuntan a que aplicar criterios sostenibles al invertir no implica generar menos rentabilidad que cuando no se aplican dichos criterios.

¿Es rentable la inversión sostenible?

A pesar del gran interés que suscita la inversión sostenible, aún persisten muchos miedos sobre los costes de invertir de acuerdo a tus propios valores: hay quien dice que implica menos rentabilidad. Y obviamente, no podemos perder de vista la razón por la que nos lanzamos a invertir.

Entonces, ¿qué rentabilidad puedo esperar al realizar una inversión sostenible?

Diferentes investigaciones muestran que la inversión sostenible permite a los inversores lograr un impacto positivo, con niveles comparables de riesgo y rentabilidad.

Por ejemplo, en su informe de agosto de 2019 titulado Realidad sostenible, Morgan Stanley concluyó que los fondos sostenibles implican retornos comparables a los de fondos tradicionales similares, con una menor exposición al riesgo. Añadieron que, en periodos de volatilidad extrema, encontraron pruebas estadísticas claras de que los fondos sostenibles son más estables. Incorporar criterios ambientales, sociales y de governanza (ASG) a las carteras de inversión puede contribuir a mitigar riesgos inherentes al mercado».

Inversión ASG en BUX Zero

Si la inversión ASG te resulta interesante, puedes encontrar varios ETF en BUX Zero que solo invierten en empresas que cumplen con criterios ASG exigentes. Para saber más sobre a qué se dedica cada una de ellas, puedes leer más artículos nuestros.

¿No te enteras de los ETF? Échale un ojo a nuestro Centro de aprendizaje sobre ETF.

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Ningún punto de vista, opinión ni análisis presente en este artículo puede ser entendido como asesoramiento de inversión personal, y los inversores individuales deben tomar sus propias decisiones o buscar asesoramiento independiente. Este artículo no cumple con los requisitos legales para promover la independencia en las investigaciones de inversión, y debe ser considerado una comunicación de márketing.

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