Nos ETF : Le Lyxor All-World Index ETF
Actions & ETFL’un des moyens les plus simples et les plus rentables de diversifier ton portefeuille de croissance à long terme consiste à investir dans des ETF répliquant des indices mondiaux. Aujourd’hui, nous nous intéressons à l’un d’entre eux en particulier : le Lyxor All-World Index ETF, dans lequel tu peux investir sans commission sur l’application BUX Zero.
Le Lyxor All-World Index ETF réplique l’indice MSCI World Net Total Return USD, qui suit les actions de 23 pays développés dans le monde entier. Le fonds est identifié de manière unique par son numéro d’identification international des valeurs mobilières (“International Securities Identification Number” ou “ISIN”) : LU1781541179.
Que contient cet ETF ?
L’indice MSCI World Net Total Return USD est composé d’actions de plus de 1 600 sociétés du monde dit développé. La grande majorité d’entre elles (environ 65,3 %) est originaire des États-Unis, tandis que le deuxième pays le plus représenté dans l’indice est le Japon (7,9 %). La Grande-Bretagne représente environ 4,3 % du total, tandis que les actions françaises, suisses et canadiennes en représentent chacune environ 3 %.
Les sociétés de l’indice sont pondérées en fonction de leur capitalisation boursière, de sorte que les grandes sociétés ont plus d’impact sur la performance de l’ETF. Ses principaux constituants sont Apple (représentant environ 4,2 % du total), Microsoft (3,2 %), Amazon (2,7 %) et Facebook (1,4 %).
Tous les pourcentages ci-dessus changent avec le temps en fonction de la capitalisation boursière des sociétés de l’indice. Tu peux trouver les chiffres complets et mis à jour ici.
Caractéristiques
Le fonds a été lancé en février 2018, ce qui signifie qu’il est assez jeune, mais il a franchi le seuil d’un an, au-delà duquel les ETF sont moins à risque d’être liquidés. Il est géré par Lyxor International Asset Management, une société de gestion d’investissement détenue par la Société Générale.
L’ETF est assez important, avec environ 656 millions d’euros sous gestion. Habituellement, un fonds est considéré comme important lorsque ses actifs sous gestion (AUM) franchissent le seuil de 500 millions d’euros. Ces fonds bénéficient d’économies d’échelle plus importantes et sont moins susceptibles d’être liquidés que les petits fonds.
Le Lyxor All-World Index ETF réplique l’indice sous-jacent via un échantillonnage optimisé : il ne détient qu’une sélection des titres les plus importants et les plus liquides de l’indice – ceux qui ont le plus d’influence sur sa performance.
Le fonds accumule des dividendes, donc au lieu de les distribuer régulièrement, il les réinvestit dans le même portefeuille. Il est également important de noter que cet ETF n’est pas couvert contre le risque de change. Par conséquent, les investisseurs supportent un certain risque de change à moins qu’ils ne le couvrent eux-mêmes. Tu peux en savoir plus sur le sujet ici (en anglais).
Les frais
Comme la plupart des grands fonds passifs, le Lyxor All-World Index ETF facture des frais très bas. Son Total Expense Ratio (TER) n’est que de 0,12 % par an. En plus de ces frais facturés par le gestionnaire du fonds, de nombreux courtiers facturent une commission. BUX Zero te permet d’investir dans le Lyxor All-World Index ETF sans commission de courtage. Tu peux en savoir plus sur comment nous faisons cela ici.
Risque et performance
Avant d’investir, tu dois toujours vérifier si un produit de placement correspond à ton profil de risque personnel, c’est-à-dire au niveau de risque que tu es prêt·e à prendre. Le Lyxor All-World Index ETF a un profil de risque de 6 sur une échelle de 1 à 7. Cela signifie que les récompenses attendues sont élevées, tout comme les risques. L’écart type des rendements mensuels du fonds, une mesure du risque, est d’environ 28,99 %. Tu dois en être conscient·e avant d’investir.
En 2019, le fonds a réalisé un revenu net de 27,6 %, ce qui est assez proche des 27,7 % gagnés par l’indice sous-jacent. Les rendements mensuels depuis son lancement ont été d’environ 5 % en moyenne, allant de -13,1 % à + 9,9 %. Cependant, il est important de garder à l’esprit que les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Si tu souhaites commencer à investir dans cet ETF, tu peux le trouver ici dans ton application BUX Zero :
*Tous les chiffres de cet article ont été mis à jour le 24 novembre 2020.
Tous les points de vue, opinions et analyses présentés dans cet article ne doivent pas être considérés comme des conseils d’investissement personnels et les investisseurs particuliers doivent prendre leurs propres décisions ou demander un avis indépendant. Cet article n’a pas été préparé conformément aux exigences légales visant à promouvoir le caractère indépendant de la recherche en investissements et est considéré comme une communication marketing.
