Sostenibile e redditizio: i vantaggi degli investimenti ESG
Azioni ed ETFSapevi che puoi investire in cose che hanno un impatto positivo per te, per la società e per l’ambiente? È qui che entrano in gioco gli investimenti ESG (da “Environmental, Social e Governance”). In questo articolo spieghiamo come guadagnare dagli investimenti tenendo conto anche di questi criteri ambientali, sociali e di governance aziendale.
Buono per il pianeta, buono per il tuo portafoglio
C’è il mito che la finanza e l’etica non si mescolino. Per molto tempo le persone hanno pensato che investire sulla sostenibilità avrebbe portato a rendimenti inferiori. Ma i dati dimostrano che questo non è vero. In effetti, numerosi studi nell’ultimo decenio mostrano che gli investimenti ESG ottengono rendimenti simili o addirittura superiori ai fondi tradizionali.
Una ricerca condotta nel 2015 ha mostrato che, fin dal 1975, il 90% delle aziende che si impegnano sui criteri ESG ha avuto una performance finanziaria uguale o superiore.
Più di recente, la pandemia di Covid-19 ha dimostrato che i fondi che hanno applicato criteri di selezione ESG hanno sovraperformato tra marzo 2020 e marzo 2021**, con una crescita media di circa il 27%. La banca d’investimento Morgan Stanly afferma, quindi, che le aziende con punteggi ESG elevati sono state meglio protette dagli effetti negativi della pandemia.
Investimenti meno volatili
Controllare la tua esposizione al rischio è importante quando investi in qualsiasi fondo o attività. Gli investimenti ESG potrebbero quindi essere un’ottima opzione!
Le società con un punteggio ESG elevato hanno dimostrato di ridurre la volatilità complessiva di un portafoglio. Le aziende tendono a subire fluttuazioni inferiori a causa di un’ulteriore riduzione del rischio. In 12 settori analizzati da un gruppo di ricercatori nel 2016, le società ESG avevano una volatilità dei rendimenti azionari inferiore di circa il 28,67% rispetto alle società di riferimento non ESG.***
Inoltre, è meno probabile che si verifichino gravi incidenti o eventi negativi, come disastri ambientali o maltrattamenti dei dipendenti e così via. Questi eventi possono avere un enorme impatto negativo sul prezzo delle azioni di un’azienda. Quindi, adottando i criteri ESG, le aziende possono ridurre la possibilità che si verifichino questi shock di volatilità negativa.
Crea un portafoglio in linea con i tuoi valori
Molti di noi vogliono investire in società o fondi in cui crediamo e di cui condividiamo i valori. Avere un “portafoglio responsabile” e applicare una strategia di sostenibilità ti consente di proteggerti dalle “cattive compagnie”, mentre contribuisci con i tuoi soldi a un cambiamento globale positivo.
E ormai non sarai più un’eccezione! Uno studio di Deloitte spiega che, in tutto il mondo, “la percentuale di piccoli e grandi investitori che applicano i principi ESG ad almeno un quarto dei loro portafogli è aumentata dal 48% nel 2017 al 75% nel 2019″ e continua a crescere.**** Non ci sono dubbi che i criteri ESG diventeranno fattori prioritari nel futuro degli investimenti finanziari.
In quali titoli ESG dovrei investire?
Investire con criteri ESG potrebbe sembrare a prima vista limitativo, perché le scelte sono poche. Per fortuna, un numero crescente di fondi si sta impegnando per la sostenibilità e la responsabilità e questa la tendenza è in crescita anno dopo anno.
Quindi, per creare un portafoglio ESG che corrisponda ai tuoi valori e ai tuoi obiettivi di investimenti puoi guardare agli ETF (Exchange-traded funds). Su BUX ti offriamo diversi ETF ESG. Puoi saperne di più nella nostra pagina dedicata agli investimenti responsabili.
Alcuni esempi includono il Lyxor Europe Socially Responsible theme ETF, che segue l’indice MSCI Europe ESG Leaders, con 2019 società europee i cui punteggi ESG sono superiori ai loro concorrenti. Puoi anche dare un’occhiata all’UBS USA Socially Responsible theme ETF, così come al Lyxor All-World Socially Responsible theme ETF. Per il mercato asiatico, ti offriamo l’UBS Japan Socially Responsible theme ETF e l’UBS Asia Pacific Socially Responsible theme ETF.
Li puoi trovare tutti direttamente nella nostra app di BUX Zero.
Non dimenticare di controllare la performance di mercato dell’ETF che hai scelto, per assicurarti che si adatti ai tuoi obiettivi di investimento. Per saperne di più, visita il nostro Centro di apprendimento ETF.
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Tutte le opinioni e le analisi espresse in questo articolo non devono essere considerate come consigli di investimento personali e ogni investitore dovrebbe prendere le proprie decisioni individuali o chiedere una consulenza indipendente. Questo articolo non è stato redatto in conformità con i requisiti legali volti a promuovere l’indipendenza della ricerca sugli investimenti ed è considerato una comunicazione di marketing.
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Fonti:
*https://www.triodos-im.com/knowledge-centre/choosing-between-impact-and-financial-return**https://www.institutionalinvestor.com/article/b1r9gb5p9k10b4/Here-s-More-Evidence-That-ESG-Funds-Outperformed-During-the-Pandemic***https://bus.lmu.edu/media/bus/responsibleinvestingprogram/ESG%20Performance.pdf****https://earlymetrics.com/fr/notation-esg-comment-mesurer-impact-environnemental-entreprise/
