BUX NextGen Beleggersverslag 2021
Inside BUXWe kijken terug op de eerste helft van het jaar om te zien wat beleggers van BUX Zero heeft doen bewegen.
Voorwoord van onze CEO
Bij BUX willen we beter begrijpen wat de volgende generatie beleggers (NextGen) motiveert om te beleggen. We leven in een tijd waarin de financiële wereld snel verandert en steeds meer mensen mogelijkheden krijgen om vermogen op te bouwen die voorheen waren voorbehouden aan een selecte groep. Hoe ziet deze nieuwe generatie beleggers eruit? Bij BUX kunnen we op unieke wijze zien hoe deze nieuwe generatie beleggers denkt en wat hun doelen zijn.
We zien dat er een fundamentele verschuiving plaatsvindt in de manier waarop Gen Z en Millennials zich voorbereiden op de toekomst. Er zijn verschillende factoren die bijdragen aan de toenemende belangstelling voor beleggen: de COVID-pandemie, de bestaande economische uitdagingen als lage spaarrentes en torenhoge huizenprijzen en de toegang tot mobiele beleggingsoplossingen. En dat is slechts een kleine greep uit de factoren die klanten ertoe hebben aangezet om voor het eerst te gaan beleggen.
In de eerste helft van 2021 zagen we het aantal Nederlandse Gen Z-klanten van BUX Zero (tot 24 jaar) met 108% groeien ten opzichte van 2020. Niet om een intergenerationele concurrentie aan te wakkeren, maar ons Millennial (25-40 jaar) klantenbestand groeide met 142% in de eerste helft van 2021, waarbij Gen Z met slechts een paar procentpunten werd voorbijgestreefd.
Lees verder voor meer verdieping in wat de Europese NextGen-beleggers in de eerste helft van dit jaar bezighield.
Top 15 aandelen – Gen Z vs. Millennials
Gen Z’s en Millennials verschillen misschien van mening over skinny jeans, maar ze zijn niet zo verschillend als het gaat om een evenwichtige benadering bij het selecteren van aandelen. De top 15 van meest gekochte aandelen van het eerste halfjaar van 2021 laat zien dat zowel Millennials als Gen Z’s dezelfde favorieten hadden, waaronder aandelen van Shell, Apple en Tesla. We merkten ook op dat beide generaties beleggen in innovatieve bedrijven.
Wat beweegt deze twee verschillende generaties om te beleggen?
Ik ben in de eerste plaats gaan beleggen voor mijn toekomst. Ik kreeg relatief weinig rente op mijn spaarrekening, dus leek het mij aantrekkelijker om te gaan beleggen. Dat zou me meer geld kunnen opleveren, en zo zou ik een tweede bron van inkomsten kunnen genereren.
Millennial, 35 jaar, BUX Zero klant
Mijn oorspronkelijke idee was om te gaan beleggen om iets op te bouwen voor mijn toekomst. Tegenwoordig is het totaal onaantrekkelijk om geld te sparen en het in mijn spaarpot te stoppen. Ik hoop samen met mijn vriendin een stabiele toekomst op te bouwen.
Gen Z, 24 jaar oud, BUX Zero klant
Het beleggingsgedrag van Gen Z’s wordt gekenmerkt door innovatieve bedrijven als elektrische voertuigen en producenten van plantaardige vleesvervangers, maar ook Blue Chip-aandelen hadden een aandeel in de top 15. Dat duidt op een weloverwogen beleggingsstrategie, waarbij Gen Z’s geloven in de kracht van innovatieve bedrijven, en beleggen in aandelen als NIO (1), Tesla (2) en Beyond Meat (15). Daarbij kiezen ze ook voor gevestigde namen, zoals Apple (8), ASML (13), Shell (3) en de S&P 500 ETF (6).
Welke aanpak hanteer je om je portefeuille op te bouwen?
Op dit moment ligt mijn focus op waardeaandelen omdat dat veiliger is. Mijn doel is om daar meer groeiaandelen aan toe te voegen. Ik denk dat het belangrijk is om eerst een stabiele basis te creëren, van daaruit zou ik willen uitbreiden.
Gen Z, 21 jaar oud, BUX Zero klant
Ik beleg nog niet in individuele aandelen. Ik wil in individuele aandelen gaan beleggen als ik meer ervaring heb.
Gen Z, 24 jaar oud, BUX Zero klant
Wat zagen we bij Millennials? Ze richtten zich ook op innovatieve bedrijven in sectoren met een focus op elektrische voertuigen, maaltijdbezorging en betalingen. Ook deelden ze de voorkeur voor meer traditionele Blue Chip-aandelen. Innovatieve bedrijven waar Millennials hun pijlen op richten, waren onder meer NIO (2), Tesla (3), Just Eat Takeaway (4) en Adyen (14). Beide generaties delen ook een interesse in vergelijkbare Blue Chips, waaronder Shell (1), ASML (7), ING (11), Apple (13).
Toekomstgerichte ETF’s
We weten dat de NextGen-belegger zijn geld steekt in innovatieve bedrijven, maar hebben we vergelijkbaar gedrag gezien als het ging om ETF’s?
In de eerste helft van 2021 stonden er vier ETF’s in de top 10 van Gen Z’s die zich richten op innovatie. Een van de meest gekochte ETF’s was de op de techsector gerichte Nasdaq ETF. Dit was het op twee na meest gekochte fonds om in te beleggen. De Automation & Robotics ETF kwam op de vierde plaats, de Healthcare Innovation ETF werd zevende en de Cyber Security ETF sloot de top 10 van meest gekochte ETF’s op basis van volume af.
Hieruit blijkt dat de jongste groep beleggers rekening houdt met de snel veranderende wereld en die meenemen in hun beleggingsstrategie voor de lange termijn. Ook beleggen zij in ETF’s die vaak als stabiel en met een laag risico gezien worden, zoals: de S&P 500, All-World Dividend en Nasdaq – geen waaghalzen, maar risicobewuste beleggers in deze groep.
Mijn portefeuille bestaat voornamelijk uit ETF’s die aandelen in Europa en de VS volgen. Ik heb ook geïnvesteerd in een ETF voor gendergelijkheid omdat ik nieuwsgierig was naar wat dat precies was. Ik wil ook een meer milieuvriendelijke portefeuille opbouwen, maar ik wacht nog tot ik meer aandelen in mijn portefeuille heb. –
Gen Z, 24 jaar oud, BUX Zero klant
Ik heb een paar ETF’s in mijn portefeuille. Een voorbeeld is een Azië ETF. Omdat ik niet veel weet over de Aziatische markt, dacht ik dat de beste manier is om een ETF te kopen die gericht is op die markt.
Gen Z, 21 jaar oud, BUX Zero klant
Ik beleg nog niet in ETF’s, maar ik ben wel van plan om de S&P 500 ETF te kopen.
Gen Z, 20 jaar oud, BUX Zero klant
Terwijl Millennials net als Gen Z’s beleggen in ETF’s met een betrouwbare reputatie, beleggen ook zij in ETF’s waarin innovatieve bedrijven zitten met een focus op een betere wereld. In de top 10 van meest gekochte ETF’s passen vier van de tien ETF’s bij deze focus. De op twee na meest gekochte ETF is de Automation & Robotics ETF, op plaats vijf staat de techbedrijven doordringde Nasdaq ETF, de Healthcare Innovation ETF staat op zeven en de All-World Socially Responsible ETF is de hekkensluiter op plek nummer 10.
Ik heb bedrijven in mijn portefeuille die zich richten op hernieuwbare energie, dat komt omdat ze goed draaien. Ik heb er ook voor gekozen om niet in de tabaksindustrie te beleggen.
Millennial, 35 jaar oud, BUX Zero klant
Conclusie
Hoewel Millennials ooit een wereld zonder smartphones hebben gekend, en de meeste Gen Z’s niet zouden weten wat ze met een cassette aanmoeten, zijn de twee het over één ding eens: hun financiële toekomst staat op het spel en het is aan hen om een betere toekomst op te bouwen door te beleggen.
Na een analyse van de populairste beleggingen in aandelen en ETF’s, hebben we ontdekt dat beide generaties over het algemeen een evenwichtige benadering hanteren bij het kiezen van beleggingen. Ze gaan niet volledig voor één risicovolle sector, maar diversifiëren hun portefeuille met zowel blue chip- als groeiaandelen. Een doorlopend thema in de beleggingen is de focus op bedrijven die fundamentele veranderingen aanbrengen in hun sectoren.
BUX Zero NextGen Beleggersprofielen
Meer feiten, meningen en ervaringen van Millennial en Gen Z beleggers bij BUX Zero zijn te vinden in de onderstaande tabel.
Alle opvattingen, meningen en analyses in dit artikel dienen niet geïnterpreteerd te worden als persoonlijk investerings advies. Individuele investeerders dienen hun eigen beslissingen te maken of onafhankelijk advies in te winnen. Dit artikel is niet opgesteld in overeenstemming met wettelijke vereisten die bedoeld zijn om de onafhankelijkheid op beleggingsgebied te bevorderen en wordt beschouwd als marketing communicatie.
