Rapport 2021 sur les investisseurs NextGen de BUX
Inside BUXDans cet article, nous revenons sur le premier semestre de l’année afin d’identifier ce qui a motivé les investisseurs BUX Zero.
Un mot de notre PDG
Chez BUX, nous désirons comprendre au mieux les motivations de la prochaine génération d’investisseurs (NextGen). Nous vivons à une époque dans laquelle le monde de la finance tend à se démocratiser rapidement et où de plus en plus d’individus ont accès à des opportunités de création de richesse autrefois réservées à quelques privilégiés. Mais, à quoi cela ressemble-t-il ? Chez BUX, nous avons une occasion unique de comprendre la manière de penser de cette nouvelle génération d’investisseurs et quels sont ses objectifs.
Nous avons tout d’abord constaté une évolution fondamentale dans la manière dont la Génération Z et les Milléniaux préparent l’avenir. Plusieurs facteurs ont contribué à l’intérêt croissant pour l’investissement et notamment la pandémie de COVID, les défis économiques existants ainsi que l’accès à des solutions d’investissement basées sur le mobile. Au cours du premier semestre 2021, nous avons vu le nombre de personnes de la Génération Z (jusqu’à 24 ans) parmi les clients BUX Zero augmenter de 112 % par rapport à 2020. En comparaison, notre base d’utilisateurs Milléniaux (25-40 ans) a augmenté de 118 % au premier semestre 2021, devançant ainsi la Génération Z de quelques points.
N’hésitez pas à poursuivre votre lecture pour découvrir ce qui a motivé la décision des investisseurs particuliers européens de la NextGen au premier semestre de cette année.
Le top 15 des actions – Génération Z contre les Milléniaux
Malgré des disparités évidentes entre la Génération Z et les Milléniaux, ils ne sont toutefois pas si différents lorsqu’il s’agit d’adopter une approche équilibrée dans le choix de leurs actions. Le top 15 des actions les plus achetées au cours du premier semestre de l’année indique que les Milléniaux et les membres de la Génération Z ont des préférences communes, notamment des actions comme Shell, Apple et Tesla. Nous avons également relevé que tous deux investissent souvent dans des entreprises innovantes.
Qu’est-ce qui motive ces deux générations différentes à investir ?
J’ai commencé à investir principalement pour mon avenir. Comme je percevais relativement peu d’intérêts, il m’a semblé plus intéressant de commencer à investir. Cela m’a permis de disposer de plus d’argent et ainsi de générer une deuxième source de revenus.
Millennial, 35 ans, client BUX Zero
Mon but initial était de commencer à investir en vue de développer quelque chose pour mon avenir. Aujourd’hui, il n’est pas du tout intéressant d’économiser de l’argent et de l’épargner. Grâce à mes investissements, j’espère bâtir un avenir stable avec ma petite amie.
Génération Z, 24 ans, client BUX Zero
La volonté d’investissement de la Génération Z se concentre sur des entreprises innovantes qui produisent des véhicules électriques et des substituts de viande à base de plantes, ainsi que dans les actions Blue Chip. Cela démontre une approche équilibrée où la Génération Z investit dans le pouvoir des entreprises innovantes, comme NIO (1), Tesla (2) et Beyond Meat (15). Cependant, ces individus investissent également dans des sociétés historiques ayant fait leurs preuves, comme Apple (8), ASML (13), Shell (3) et l’ETF S&P 500 (6).
Quelle approche adoptez-vous pour constituer votre portefeuille ?
Pour l’instant, je me concentre sur les actions de rendement, car elles sont plus sûres. Par la suite, mon objectif est d’ajouter davantage d’actions de croissance. Je pense qu’il est essentiel de se constituer une base stable, à partir de laquelle j’aimerais me développer.
Génération Z, 21 ans, client BUX Zero
Pour le moment, je n’investis pas encore dans des actions individuelles. Je réfléchirai à investir dans des actions individuelles lorsque j’aurai plus d’expérience.
Génération Z, 24 ans, client BUX Zero
Qu’avons-nous constaté du côté des Milléniaux ? Ils ont eux aussi privilégié les entreprises innovantes dans les domaines des véhicules électriques, de la livraison de nourriture et des paiements. Ils partagent également une préférence pour les actions Blue Chip plus traditionnelles. Parmi les entreprises innovantes les plus en vogue chez les Milléniaux, nous pouvons citer NIO (2), Tesla (3), Just Eat Takeaway (4), Adyen (14). Les deux générations partagent enfin un intérêt pour les Blue Chips similaires, notamment Shell (1), ASML (7), ING (11), Apple (13).
Environ trois quarts de mon portefeuille sont constitués d’actions axées sur les dividendes et un quart sur la croissance. J’achète des actions avec l’intention de les conserver sur le long terme. J’aime investir dans des sociétés à dividendes pérennes et stables.
Millennial, 35 ans, client BUX Zero
Que pouvons-nous en conclure ? Et bien, les investisseurs de la génération Milléniaux et de la Génération Z ne sont finalement pas si différents.
Des ETF tournés vers l’avenir
Nous savons que les investisseurs NextGen investissent principalement dans des entreprises qui bouleversent leur domaine d’activité, mais pouvons-nous identifier un comportement similaire en ce qui concerne les ETF ?
Au cours du premier semestre 2021, quatre ETF tournés vers l’innovation se trouvaient dans le top 10 de la Génération Z . L’un des ETF les plus achetés était l’ETF Nasdaq axé sur la technologie. C’était le troisième fonds le plus acheté auprès des investisseurs. L’ETF Automation & Robotics arrive en quatrième position, tandis que l’ETF Healthcare Innovation s’est classé septième. L’ETF Cyber Security vient clôturer le top 10 des ETF les plus achetés en fonction du volume. Cela montre que les plus jeunes individus de la prochaine génération d’investisseurs tiennent compte de l’évolution rapide de la société mondiale lorsqu’ils réfléchissent à leur stratégie d’investissement à long terme. Ces derniers investissent également dans des ETF stables et sûrs, notamment le S&P 500, le All-World Dividend et le Nasdaq – dans lesquels ils encourent un minimum de risques.
Mon portefeuille est principalement constitué d’ETF qui suivent les actions en Europe et aux États-Unis. J’ai également investi dans un ETF sur l’égalité des sexes par simple curiosité. Sur le long terme, je souhaite me constituer un portefeuille plus écologique, mais j’attends de disposer de plus d’actions dans mon portefeuille.
Génération Z, 24 ans, client BUX Zero
J’ai quelques ETF dans mon portefeuille et notamment un ETF Asie. Ne connaissant pas très bien le marché asiatique, j’ai pensé que la meilleure solution était d’acheter un ETF axé sur ce marché.
Génération Z, 21 ans, client BUX Zero
Je n’investis pas encore dans les ETF, mais je prévois de m’orienter vers l’ETF S&P 500.
Génération Z, 20 ans, client BUX Zero
Si les investisseurs Milléniaux ont adopté un comportement similaire en investissant dans des ETF fiables, ils ont également privilégié les ETF axés sur les entreprises qui innovent pour un avenir meilleur. Dans le top 10 des ETF les plus achetés, quatre ETF sur dix correspondent à cette orientation. Le troisième ETF le plus acheté est l’ETF Automation & Robotics, le cinquième est l’ETF Nasdaq, très axé sur la technologie, le septième est l’ETF Healthcare Innovation et le dixième est l’ETF All-World Socially Responsible.
Mon portefeuille se compose d’actions d’entreprises axées sur les énergies renouvelables, car ces dernières sont en plein essor. J’ai également choisi de ne pas investir dans l’industrie du tabac.
Millennial, 35 ans, client BUX Zero
Conclusion
Si les Milléniaux ont connu un monde sans smartphone et si la plupart des membres de la Génération Z n’ont aucune idée de l’utilité d’une VHS, les deux s’accordent sur un point : leur avenir financier est en jeu et c’est à eux seuls d’en bâtir un meilleur par le biais de l’investissement.
Après avoir analysé les placements en actions et en ETF les plus achetés, nous avons constaté que les deux générations adoptent globalement une approche équilibrée dans le choix de leurs investissements. Elles ne se lancent pas à corps perdu dans un secteur risqué, mais ont tendance à diversifier leur portefeuille avec des valeurs sûres et des valeurs de croissance. Un des thèmes récurrents est la volonté de s’orienter vers des entreprises innovantes, capables de bouleverser le marché.
Profils des investisseurs NextGen de BUX Zero
Le tableau ci-dessous présente plusieurs faits, opinions et expériences d’investisseurs Milléniaux et de la Génération Z de BUX Zero.
