Beleggen in dividendaandelen

Nieuws

548 miljard dollar? Dit is het bedrag dat wereldwijd in het laatste kwartaal door dividendaandelen is uitgekeerd. In Nederland zijn PostNL, Randstad, SBM Offshore en ING bedrijven die erom bekend staan dat zij al jaren op rij relatief veel dividend uitkeren. Maar zo zijn er meer. In dit artikel praten we je bij over dividendaandelen en hoe je erin kunt beleggen.

Wat is een beursdividend? 

Dividend is een betaling van de onderneming aan haar aandeelhouders, houders van aandelen op de beurs. Het kan maandelijks, driemaandelijks of jaarlijks zijn. Dividend wordt gewoonlijk betaald wanneer de betrokken onderneming winst maakt.

Het is geenszins verplicht en wordt meestal voorgesteld door de raad van bestuur van de onderneming en vervolgens ter stemming voorgelegd aan de algemene vergadering van aandeelhouders. De hoeveelheid varieert van jaar tot jaar.

De verschillende soorten dividenden: contant en in aandelen

Er wordt onderscheid gemaakt tussen dividenden in contanten en in aandelen:

• Het cashdividend is de betaling van een som geld (bedrag in contanten). Zo betaalde Apple voor het jaar 2021 een dividend van $ 0,86 per aandeel, verdeeld over vier kwartaalbetalingen. 
• Dividendaandelen daarentegen heeft de vorm van een uitkering in aandelen. In plaats van geld ontvangt de belegger aandelen van het bedrijf in kwestie. Het is dus een uitstekende manier om de vruchten te plukken van periodieke beleggingen (dollar-cost-averaging).

Hoe dividend op aandelen wordt uitgekeerd

Ongeacht de vorm moet de aandeelhouder het aandeel van de betrokken onderneming op de ex-dividenddatum in zijn bezit hebben om in aanmerking te komen voor de dividenduitkering. Dit wordt ook wel de ‘registratiedatum’ genoemd.  

Deze datum verschilt van de datum van uitbetaling van het dividend, die gewoonlijk enkele dagen later valt. Het is daarom belangrijk om vooraf kennis te nemen van dit precieze tijdschema, dat beschikbaar is op de pagina Investor Relations van de onderneming waarin je hebt belegd. Bijvoorbeeld die van Apple. 

Wat is een preferent aandeel?

Ook bekend als preferente aandelen zijn dividendpreferente aandelen zonder stemrecht die een hoger dividend uitkeren. Het dividend boven een gewoon aandeel, bonus genoemd, moet ten minste 7,5% van de nominale waarde van het aandeel bedragen. Houders van dit soort aandelen zijn ook de eerste aandeelhouders die toegang hebben tot de liquidatiebonus in geval van faillissement van de onderneming. 

Een vennootschap kan echter beslissen om prioritaire dividenden te schrappen in geval van verlies. Prioritaire aandeelhouders moeten ook afzien van hun stemrecht op algemene vergaderingen.  

Wat is een rendementsaandeel (dividendaandeel)?

Dit is een aandelenklasse met een hoog rendement (en dus een hoog dividend). In feite is het jaarlijks rendement van een aandeel gelijk aan het bedrag van het jaarlijkse dividend ten opzichte van de koers. De betrokken ondernemingen keren doorgaans meer dan 50% van hun winst uit aan hun aandeelhouders en hun dividend per aandeel stijgt (of blijft tenminste stabiel).

Dit in tegenstelling tot groeiaandelen, die weinig dividend uitkeren maar een aanzienlijk potentieel voor vermogensgroei bieden. Aangezien deze bedrijven groeien, verkiezen hun managers eventuele winsten te herinvesteren. Voorbeelden hiervan zijn technologiebedrijven als Alphabet, Apple, Meta, Amazon en Microsoft.   

Waarom beleggen in dividendaandelen?

Door te beleggen in aandelen met een hoog dividend kunt je profiteren van samengestelde rente en passief inkomen. Door je dividenden te herbeleggen, zal je vermogen geleidelijk toenemen, zonder dat je zelfs maar geld in hoeft te leggen. 

Het is ook een uitstekende manier om de inflatie te bestrijden. Uit een studie van vermogensbeheerder BlackRock blijkt namelijk dat de gemiddelde jaarlijkse groei van dividenden in de VS sinds 1871 3,7% bedraagt, tegen 2% voor de inflatie. 

Wat zijn de hoog dividendaandelen?

Zij zijn gegroepeerd in gespecialiseerde indexen. In de VS vind je in de S&P 500 Dividend aristocrats large-cap bedrijven die hun dividend de afgelopen 25 jaar hebben verhoogd.  

Op de lijst staan 65 bedrijven, waaronder:

• Procter & Gamble (66 opeenvolgende jaren van stijgingen!)
• Coca-Cola (60)
• Johnson & Johnson (60)
• PepsiCo (50)
• Walmart (49)
• Exxon Mobil (49)
• McDonald’s (45)
• Chevron (35)

Zoals je ziet gaat het om bedrijven in de sectoren consumptiegoederen, gezondheid en energie. De meeste van hen hebben gestage winsten en dus groeiende dividenden. Hun activiteiten zijn relatief minder gevoelig voor economische cycli en recessies.

Degenen die hun dividend per aandeel al meer dan 50 jaar hebben verhoogd, worden zelfs “dividendkoningen” genoemd.

Deze index bestaat ook in Europa, de S&P 350 Dividend aristocraten, waarin grote ondernemingen zijn opgenomen die hun dividend per aandeel de afgelopen 10 jaar hebben verhoogd. 

Maandelijkse dividendaandelen

Veel Amerikaanse vastgoedfondsen betalen bijvoorbeeld maandelijks dividend. Zij ontvangen namelijk huurinkomsten, waardoor zij een vast, vooraf bepaald inkomen hebben.

Hieronder vindt je een lijst van Amerikaanse aandelen met maandelijkse dividenden waarin je met BUX Zero kunt beleggen: 

• EPR Properties (recreatievastgoed: themaparken, theaters, skigebieden)
• Agree Realty (detailhandel: kruidenierswinkels, meubelzaken, drogisterijen)
• LTC Properties (zorgvastgoed)
• Realty Income (commercieel vastgoed)
• SL Green (kantoorpand)
• STAG Industrial (industrieel vastgoed)

Er is ook een Canadese onderneming, Pembina Pipeline, die gespecialiseerd is in het vervoer en de opslag van aardgas. 

ETF’s: mandjes met dividendaandelen

Als je niet goed weet welke aandelen je moet kiezen, kunt je beleggen in dividend-ETF’s, manden met hoogrentende aandelen. Dit zijn manden met aandelen met een hoog dividendrendement uit een geografisch gebied (Europa, de VS, de hele wereld) of een sector (zoals vastgoed).

Hier is een lijst van populaire dividend ETF’s onder onze Franse beleggers:

• Vanguard FTSE All-World Hoog Dividend Rendement (IE00B8GKDB10)
• ISHARES Euro Dividend (IE00B0M62S72)
• SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats (IE00B5M1WJ87)
• SPDR S&P US Dividend Aristocrats (IE00B6YX5D40)
• Xtrackers EURO STOXX Kwaliteitsdividend (LU0292095535)

Beleggen in dividendaandelen en -ETF’s

Wil je hoogdividendaandelen kopen zonder transactiekosten? Download dan onze app, maak een gratis beleggingsaccount aan aan en gebruik de Zero Order. 

Met onze beleggingsapplicatie BUX Zero kunt je dividendaandelen uitfilteren en zo profiteren van passieve inkomsten en het gunstige effect van samengestelde rente over je vermogen. Om deze beleggingsstrategie optimaal te benutten, kun je ook onze voorbeeldportfolio van dividendaandelen en ETF’s als leidraad gebruiken.

Bovendien vermindert je door elke maand te beleggen de impact van langetermijnschommelingen op de financiële markten dankzij dollar-cost averaging. Maak dan een eigen BUX Spaarplan aan en bouw een portfolio op met  dividend op.

–

Alle opvattingen, meningen en analyses in dit artikel dienen niet geïnterpreteerd te worden als persoonlijk investerings advies. Individuele investeerders dienen hun eigen beslissingen te maken of onafhankelijk advies in te winnen. Dit artikel is niet opgesteld in overeenstemming met wettelijke vereisten die bedoeld zijn om de onafhankelijkheid op beleggingsgebied te bevorderen en wordt beschouwd als marketing communicatie.