BUX is aan het crowdfunden! Grijp je kans om te investeren. Klik┬áhier en lees meer.­čÜÇ

Alles wat je moet weten over dividend

Beleggen in een bedrijf betekent dat je een bepaald risico neemt en je eigen kapitaal op het spel zet. Om dit risico te belonen kunnen bedrijven besluiten om dividend uit te keren. Dit is een manier om je vermogen te laten groeien. In dit stuk leggen we uit hoe dividend werkt.

Samenvatting

  • Dividenden zijn een deel van de winst die door bedrijven wordt uitgekeerd wanneer je in deze bedrijven belegt.
  • Bedrijven keren niet automatisch dividend uit en het bedrag kan bovendien variëren.
  • Bepaalde aandelen en ETF’s staan bekend om het uitkeren van een aantrekkelijk dividend.

Definitie van dividend

Dividend is de winstuitkering van een bedrijf aan zijn aandeelhouders. Dit geld komt rechtstreeks uit de winst of uit de kasreserves van het bedrijf. Dividend wordt aan aandeelhouders uitgekeerd op basis van het aantal aandelen dat zij bezitten. Over het algemeen wordt dividend elk kwartaal uitgekeerd.

Als je bijvoorbeeld 50 Apple-aandelen in 2020 bezat, met een dividend dat is vastgesteld op $2,62 per aandeel, ontving je $131 aan dividend (€ 110). Je kunt dit geld als extra cash houden of het rechtstreeks herinvesteren in het bedrijf om nog meer (mogelijke) inkomsten te behalen. Sommige bedrijven kiezen er voor om ‘stock dividend’ uit te keren. Hierbij geeft het bedrijf nieuwe aandelen aan beleggers in plaats van geld uit te keren.

De betalingsvoorwaarden van een dividend

Bedrijven hebben jaarlijkse beleggersvergaderingen waarin wordt bepaald of en hoeveel dividenduitkering er plaatsvindt. Het is belangrijk om te vermelden dat dividenden niet altijd aan aandeelhouders worden uitgekeerd en op elk moment kunnen worden gewijzigd of zelfs geschrapt! Hoewel dividendaandelen een effectieve manier zijn om inkomsten te behalen, moet je er niet uitsluitend op vertrouwen bij het beleggen.

Wat beïnvloedt het dividendbeleid van een bedrijf?

  • De financiële gezondheid van het bedrijf. Er zijn veel dingen die van invloed kunnen zijn op de fundamenten van een bedrijf: een slecht kwartaal, een daling van de vraag of een schandaal. Elk van deze dingen kan ertoe leiden dat het bedrijf zijn dividenduitkering verlaagt of tijdelijk schrapt. Jongere bedrijven betalen vaak kleinere dividenden (of helemaal geen dividenden) in vergelijking met meer volwassen bedrijven. Ze investeren al hun geld liever in groei.
  • De mondiale economische context. Met de Covid-19-crisis hebben veel bedrijven besloten om in 2020 en 2021 geen dividend uit te keren. Dividenden daalden ook drastisch tijdens de crisis van 2008, sommige bedrijven namen bijna tien jaar de tijd om terug te keren op het dividendniveau van voor de crisis.
  • Vooruitzichten op middellange en lange termijn. Sommige bedrijven kunnen ervoor kiezen om het geld te besteden voor projecten, bijvoorbeeld door een nieuw team aan te nemen of uit te breiden naar een nieuwe markt. In dat geval kan het bedrijf ervoor kiezen om zijn dividendbetaling te verlagen of te schrappen om het project te financieren.

Hoe ontvang ik dividend?

Als het bedrijf akkoord is gegaan met een bepaalde dividenduitkering en -planning, ontvangt je het geld als volgt.

  • Allereerst is timing belangrijk. Een aandeel staat bekend als ‘ex-dividend’ wanneer de onderneming besluit een datum voor de uitbetaling vast te stellen. Als je voor de vastgestelde datum in het bedrijf hebt belegd, ontvang je het beloofde dividend. Als je op of na de vastgestelde datum investeert, moet je wachten tot het volgende kwartaal (afhankelijk van het bedrijf dat het betaalt). De ‘ex-dividend’-datum zorgt er vaak voor dat een aandeel tijdelijk daalt aangezien beleggers het aandeel aankopen voordat de uitbetaling plaatsvindt.
  • Het bedrijf stelt vervolgens contant geld beschikbaar voor de betalingsdatum. Je ontvangt de betaling op deze datum of een paar dagen daarna, afhankelijk van de transactiedeadlines.

Als je belegt met BUX Zero, stellen wij het dividend automatisch beschikbaar op je rekening nadat de betaling door het bedrijf is gedaan.

Kies je beleggingen op basis van dividenden

Als dividenden een belangrijke overweging voor je zijn, moet je weten welke sectoren en bedrijven het meest waarschijnlijk zullen uitkeren.

Bedrijven die de beste dividenden uitkeren

Bedrijven in de banksector zoals JPMorgan Chase en Wells Fargo, of in de olie-industrie zoals Total en Shell staan bekend om hun genereuze dividendbeleid. Telecommunicatie is een andere industrie om naar te kijken, met bedrijven als Verizon  en AT&T die bekend staan om hun dividenduitkeringen.

In Europa zijn het vooral Duitse bedrijven die opvallens: Allianz, bijvoorbeeld, of Bayer  en Deutsche Post.

We vermeldden eerder in het artikel al dat door de Covid-19-crisis de dividenduitkeringen van verschillende bedrijven in 2020 zijn verlaagd. Sommige bedrijven, zoals Adidas, hebben echter besloten om hun betaling in 2021 weer te hervatten. Anderen hebben ze zelfs verhoogd! Dit is het geval voor farmaceutische groep Abbvie (+10%), en sommige techbedrijven zoals Apple  (+6%) en Microsoft (+10%).

Uitkering van dividenden met ETF’s

Een  exchange-traded fund  (ETF) is een mandje met assets dat meestal aandelen bevat. Als gevolg hiervan betalen ETF’s de totale som van dividenden op basis van de aandelen in het mandje uit.

Net als bij aandelen worden ETF-dividenden uitgekeerd in contanten of in de vorm van nieuwe aandelen. Dividenden kunnen ook automatisch opnieuw worden geïnvesteerd in het fonds, op deze manier wordt je ingelegd kapitaal verhoogd en kan je op lange termijn profiteren van zogezegde samengestelde rente.

Hieronder vind je enkele voorbeelden van ETF’s met een hoog dividendrendement die beschikbaar zijn op BUX Zero:

  • All-World Dividend (Vanguard), bevat enkele van de grootste dividend betalende Amerikaanse bedrijven, zoals JPMorgan, Procter & Gamble en PepsiCo.
  • Nasdaq 100 Index, gevuld met Amerikaanse technologieaandelen waaronder FAANG (Facebook, Apple, Amazon, Netflix en Google).
  • EU TOP 50 Index (iShares), dit fonds volgt de EURO STOXX 50 index. Het bevat de 50 grootste bedrijven in de eurozone, waaronder Airbus, L’Oréal en SAP.

Op BUX Zero hebben we ook aandelen en ETF’s genoteerd die een solide geschiedenis hebben van het uitkeren van dividenden om je te helpen de beste keuzes te maken. Je kunt deze categorie direct in de app vinden!

Laden