Durable et rentable : les avantages de l’investissement ESG
Actions & ETFBien investir son argent, c’est aussi investir dans ce qui a un impact positif pour toi, pour la société, pour l’environnement, mais aussi pour ton portefeuille. C’est là qu’intervient l’investissement ESG. Dans cet article, nous t’expliquons comment tu peux prendre soin de ton portefeuille et t’exposer à des rendements en prenant en compte les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance des entreprises.
Positif pour la planète, bon pour ton portefeuille
Longtemps, les investissements durables ont été considérés à tort comme vecteurs de mauvais rendements ; une croyance enjolivée par le mythe que finance et éthique ne font pas bon ménage. Toutefois, de nombreuses études publiées ces dix dernières années montrent que l’investissement ESG permet d’obtenir des rendements similaires, voire supérieurs par rapport aux fonds traditionnels.
En effet, un travail de recherche réalisé en 2015 explique que depuis les années 1975, plus de 90 % des entreprises qui ont respecté les facteurs ESG ont affiché un impact positif ou neutre sur les rendements financiers*.
Plus récemment encore, la pandémie du Covid-19 a démontré que les grands fonds qui ont appliqué les critères ESG ont surperformé entre mars 2020 et mars 2021**, avec une croissance moyenne d’environ 27 %. La banque d’investissement Morgan Stanley affirme par là même que les entreprises à haut score ESG ont été mieux protégées contre les effets négatifs de la pandémie.
Ces études ont mis en lumière les avantages de l’investissement durable sur les portefeuilles des investisseurs, et les ont largement popularisés. Tu peux donc considérer investir dans des entreprises aux critères ESG si ton horizon de placement est de long terme pour atteindre tes objectifs financiers grâce aux rendements.
Des investissements moins volatils
Maîtriser son exposition aux risques est un critère important quand tu investis dans un fonds ou dans un actif. C’est d’ailleurs l’un des critères principaux de la plupart des investisseurs de long terme. Les investissements ESG pourraient donc représenter une excellente option !
Dans la lignée des rendements positifs, l’investissement dans les sociétés avec un score ESG significatif réduit les risques de volatilité globale. Cette donnée s’explique par des fluctuations moins importantes grâce à une filtration supplémentaire des risques. Dans 12 industries étudiées par un collectif de chercheur·euse·s en 2016, les sociétés ESG affichent une volatilité des rendements boursiers inférieure d’environ 28,67 %*** à des sociétés de référence non-ESG.
Aussi, le risque d’incidents importants ou d’événements négatifs rendus publics (mauvais traitement environnemental, des salariés, de la gestion, etc.) qui nuisent aux résultats d’une société et peuvent créer une forte volatilité est diminué dans les sociétés à haut score ESG.
Construis un portefeuille fidèle à tes valeurs
Si tu t’intéresses aux investissements ESG, c’est que tu as envie d’investir dans les entreprises ou dans des fonds auxquels tu crois, et avec lesquels tu partages des valeurs communes. Avoir un “portefeuille responsable” et appliquer une stratégie de durabilité te permet de te protéger des mauvais acteurs tout en contribuant à un changement plus global grâce à ton argent.
Et tu ne seras pas le·la seul·e ! Un rapport de la firme Deloitte explique que “le pourcentage d’investisseurs particuliers et institutionnels qui appliquent les principes ESG à au moins un quart de leurs portefeuilles est passé de 48 % en 2017 à 75 % en 2019” dans le monde entier, et continue encore de progresser aujourd’hui.**** Nul doute que les facteurs ESG deviennent des critères prioritaires dans le futur de l’investissement.
Dans quels actifs aux critères ESG investir ?
Forcément, investir en prenant en compte les critères ESG peut apparaître restrictif de prime abord, puisque les choix sont réduits. Heureusement, un nombre croissant de fonds s’engage à adhérer aux critères de durabilité et de responsabilité – et la tendance s’accroît d’année en année.
Ainsi, pour construire un portefeuille ESG qui correspond à tes valeurs et à tes objectifs d’investissement, tu peux regarder du côté des ETF. Chez BUX, nous te proposons plusieurs ETF ESG dans lesquels tu peux investir, et dont tu peux apprendre les différentes caractéristiques directement sur notre page dédiée à l’investissement responsable.
Retrouve ainsi le Lyxor Europe Socially Responsible theme ETF qui suit l’indice MSCI Europe ESG Leaders, avec 201 entreprises européennes dont les scores ESG sont supérieurs à leurs concurrents. Tu peux également regarder du côté de UBS USA Socially Responsible theme ETF, ainsi que le Lyxor All-World Socially Responsible theme ETF qui t’exposent à des investissements particulièrement diversifiés. Pour le marché asiatique, nous offrons le UBS Japan Socially Responsible theme ETF et UBS Asia Pacific Socially Responsible theme ETF.
Retrouve-les directement dans ton application BUX Zero.
Aussi, n’hésite pas à te renseigner sur le benchmark de l’ETF responsable qui t’intéresse, afin de voir si sa performance convient à tes objectifs d’investissement. Consulte notre Centre de Connaissances sur les ETF pour en savoir plus.
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Tous les points de vue, opinions et analyses présentés dans cet article ne doivent pas être considérés comme des conseils d’investissement personnels et les investisseurs particuliers doivent prendre leurs propres décisions ou demander un avis indépendant. Cet article n’a pas été préparé conformément aux exigences légales visant à promouvoir le caractère indépendant de la recherche en investissements et est considéré comme une communication marketing.
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Sources :
*https://www.triodos-im.com/knowledge-centre/choosing-between-impact-and-financial-return
***https://bus.lmu.edu/media/bus/responsibleinvestingprogram/ESG%20Performance.pdf
****https://earlymetrics.com/fr/notation-esg-comment-mesurer-impact-environnemental-entreprise/
